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中资银行进军海外 争夺西方银行市场

放大字体  缩小字体 更新日期:2011-11-03 17:02:16  来源:不锈钢天地网  作者:董珍珍  浏览次数:525
核心提示:中国正效仿美国冷战时期外交政策鼓励自己的银行在偏远的海外市场跑马圈地,它们的触角不仅探及菲律宾、澳大利亚,还来到了委内瑞拉和加纳。中资银行此举出于地缘政治的考虑,而且有些银行在这些业务中根本是利润稀薄。 不过,值此欧美银行资本吃紧之际,中资银行借助自己拥有的低成本充裕资金以及政治后盾而得以在一直为西方银行主导的地区为自己争夺了一片关键疆土。 国

    中国正效仿美国冷战时期外交政策鼓励自己的银行在偏远的海外市场跑马圈地,它们的触角不仅探及菲律宾、澳大利亚,还来到了委内瑞拉和加纳。中资银行此举出于地缘政治的考虑,而且有些银行在这些业务中根本是利润稀薄。

    不过,值此欧美银行资本吃紧之际,中资银行借助自己拥有的低成本充裕资金以及政治后盾而得以在一直为西方银行主导的地区为自己争夺了一片关键疆土。
 
    国家开发银行大厦很容易将中资银行的海外拓展归类为给予外援而非开展商业银行业务,这一点在委内瑞拉国家石油公司(PDVSA) 4月份敲定的价值15亿美元的融资项目中表现得尤其明显。中国国家开发银行(China Development Bank)和葡萄牙的Banco Espirito Santo de Investimento是该交易仅有的两家簿记行,花旗集团(Citigroup)则是13家牵头经办行中唯一一家美资银行,此外,还有六家中资银行参与其中。
 
    由于委内瑞拉总统查韦斯(Chavez)对美国抱有敌意,美资银行注定不可能在PDVSA的交易中占据主导地位。在委内瑞拉这个年通货膨胀率高达30%,且38%的人口生活在贫困线以下并经常出现食品短缺的国度中,中资银行会艰难地认识到在这里放贷的危险有多大。除了国家大环境的困顿之外,PDVSA还面临着熟练工人大量流失的问题,而且政府将其他公司收归国有并将它们并入PDVSA,不断牵制公司在恢复原油生产和储备等核心业务上投入精力。
 
    不过,在过去18个月里中资银行的其他海外扩展业务表明,它们野心不仅限于提供政治性融资。Dealogic提供的数据显示,中资银行充当了菲律宾公共事业公司GNPower Mariveles Coal 7亿美元项目融资交易的簿记行,而且国家开发银行和中国工商银行(ICBC)均在澳大利亚油气开采公司Woodside Petroleum价值11亿美元的融资活动中担任簿记行,还为加纳可可协会(Ghana Cocoa Board)提供了12亿美元的贸易融资安排。
 
    西方银行未能成为GNPower交易的簿记行,而在Woodside交易的11家簿记行中也只有美国银行/美林(Bank of America Merrill Lynch)一家来自西方。
 
    美资银行在Woodside交易中参与有限且在GNPower交易中没有涉足的事实尤其值得人们关注,因为美资银行一直在澳大利亚和菲律宾有活跃的业务表现。中资银行在拉丁美洲和非洲的业务拓展也具有重要意义,因为长期以来那里一直是西方银行的天地。
 
    此外,鉴于加纳经济颇具吸引力,美资银行希望这里成为自己的舞台。据估算,受金价及可可价格上涨推动,加纳2009年的国内生产总值(GDP)增长了4.7%,2008年和2007年时的增幅分别为7.3%和6.3%。预计2010年和2011年,该国的原油生产也将表现强劲。
 
    当然,在这些交易的背后都有中国能源战略的考虑。与其说国家开发银行和工商银行针对加纳可可协会的融资安排事关巧克力生产,莫如说是中国执行巩固与资源丰富的非洲国家关系的一贯政策。
 
    中资银行还试图在加纳可可协会今年的再融资计划中分得一杯羹,而且估计利率可能仅为伦敦银行同业拆息(Libor)加90个基点,虽然今年的可可产量可能缩水,但这一定价较去年低了约160个基点,令参与此项目的西方银行质疑这一融资安排在商业上到底是不是有利可图。
 
    当然,此时欧洲银行一直被要求集中精力在本土放贷,而且面临改革压力的美国银行业或许也在为此进行准备。但这无疑为中国银行业打开了走向海外市场的大门。
 
    随着中国政府开始限制本土银行向地产业放贷,中资银行或许更有动力将目光转向海外开发新的客源。如果它们愿意以比西方同行低得多的价格放贷,那么此举将彻底颠覆全球银行业的竞争格局。
 
 
 
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